Estado de los Estados: Primavera 2021

Seis nuevos estados promulgan prohibiciones contra los ajustadores de acumuladores de copagos

En esta sesión se promulgaron proyectos de ley que impiden que los planes de salud se embolsen la asistencia de costos compartidos brindada por los fabricantes o las organizaciones sin fines de lucro (y se nieguen a aplicarla al deducible o al desembolso máximo del consumidor) en seis estados adicionales.

Las victorias en Arkansas (HB 1569), Connecticut (SB 1003), Kentucky (SB 45), Luisiana (SB 94), Oklahoma (HB2678) y Tennessee (HB 619) se basan en los cinco estados (y Puerto Rico) que habían anteriormente prohibía o restringía el uso de "ajustadores de acumuladores de copagos" por parte de planes regulados por el estado. Una legislación similar sigue pendiente en Michigan, Carolina del Norte, Ohio, Pensilvania y Wisconsin.

Los 11 estados que ahora restringen los acumuladores siguen dos modelos diferentes. Siete (Connecticut, Illinois, Luisiana, Oklahoma, Tennessee, Virginia y Virginia Occidental), así como Puerto Rico, ahora prohíben cualquier uso de ajustadores acumuladores de copagos. Sin embargo, cuatro (Arizona, Arkansas, Georgia y Kentucky) prohíben los acumuladores bajo el beneficio de medicamentos recetados sólo cuando no hay una alternativa de medicamento genérico disponible (como es el caso de la mayoría de los medicamentos biológicos, incluidos los productos con factores de coagulación sanguínea).

El apoyo a la prohibición de los acumuladores de copagos sigue siendo abrumadoramente bipartidista y las medidas se aprobaron básicamente por unanimidad en Arkansas, Luisiana y Oklahoma. Sin embargo, los desacuerdos intrapartidistas entre los líderes demócratas resultaron en derrotas de último minuto en estados como Nuevo México, Nueva York y Oregón, que planean reintroducir versiones similares en la próxima sesión. California, Florida y Utah se encuentran entre la docena de estados que también se espera que apliquen prohibiciones de acumuladores en 2022.

Debido a que los estados sólo pueden regular alrededor del 20 por ciento de los planes que cubren a su población con seguro comercial, la HFA y otros defensores de los pacientes siguen comprometidos a implementar nuevas leyes o regulaciones federales que también prohibirían o restringirían los ajustadores de acumuladores de copagos entre grupos grandes y/o autónomos. -Planes de salud financiados.

Tres estados promulgan protecciones al consumidor frente a la terapia escalonada

Arizona (SB 1270), Nebraska (LB 337) y Oregon (SB 2517) promulgaron nuevas leyes este trimestre para proteger a los consumidores del uso de terapia escalonada o protocolos de "fallar primero" por parte de los planes de salud regulados por el estado, uniéndose a Arkansas que promulgó protecciones. a principios de este año).

La terapia escalonada es una táctica de contención de costos cada vez más común utilizada por las aseguradoras que exigen que un paciente falle con una terapia con medicamentos de menor costo antes de obtener acceso a la terapia de mayor costo recetada por su médico. Es excepcionalmente inadecuado para personas con trastornos hemorrágicos para quienes el fracaso del tratamiento puede poner en peligro la vida o provocar daño articular permanente.

Las nuevas leyes en Arizona y Oregon siguen en gran medida el lenguaje "modelo" utilizado por la mayoría de los estados (aunque Arizona no entrará en vigencia hasta 2023), que requieren que las aseguradoras respondan a las solicitudes de los suscriptores de una excepción a los protocolos de terapia escalonada dentro de las 72 horas (o 24 horas). en caso urgente). La ley de Nebraska crea plazos más largos. Sin embargo, para los tres estados, la solicitud se considera aprobada si la aseguradora no responde dentro del período designado.

Los proyectos de ley de terapia escalonada todavía se están considerando en varios estados, incluidos California, Massachusetts, Nueva Jersey, Nueva York y Pensilvania. En total, más de 30 estados han implementado algún tipo de protección de terapia escalonada, aunque sólo unos 18 se consideran "integrales". Recientemente se reintrodujo en el Congreso una legislación federal que proporcionaría protecciones comparables para planes de grupos grandes y autofinanciados (S. 464).

Tres estados crean Consejos Asesores de Enfermedades Raras

El último trimestre se promulgó legislación para crear Consejos Asesores de Enfermedades Raras (RDAC) en tres nuevos estados. Las victorias en Florida (SB 272), Luisiana (HB 460) y Carolina del Sur (a través del presupuesto estatal) elevan a 20 el número de estados que establecieron RDAC desde que Carolina del Norte se convirtió en el primero en 2015.

Los RDAC son órganos asesores compuestos por legisladores, reguladores, proveedores, pacientes y organizaciones de defensa de pacientes, y representantes de la industria que ayudan a garantizar que los formuladores de políticas estatales escuchen y aborden las preocupaciones de la comunidad de enfermedades raras.

Números récord de inscripción para cobertura durante el período de inscripción especial de COVID

Las nuevas cifras publicadas este mes por CMS muestran que un récord de 2,1 millones de estadounidenses se han inscrito para obtener cobertura desde que la agencia reabrió los mercados de la Ley de Atención Médica Asequible (ACA) en febrero.

El total de 2,1 millones es más de tres veces la inscripción durante los SEP típicos. Florida, que tradicionalmente lidera la nación en inscripción general al Mercado, inscribió a más de 413,000 consumidores durante el SEP, lo que representa el 27 por ciento del total nacional. Tres cuartas partes de todos los nuevos inscritos en el Mercado provienen de los 13 estados que se han negado a participar en la expansión de Medicaid bajo la ACA (incluidos Florida, Carolina del Norte y Texas).

Según CMS, los subsidios mejorados para las primas bajo el Plan de Rescate Estadounidense (ARP, por sus siglas en inglés) aprobado por el Congreso en marzo pasado han hecho que las primas promedio del Mercado sean un 25 por ciento menos costosas. Como resultado, el 34 por ciento de los consumidores del SEP se inscribieron en una cobertura que les cuesta $10 o menos por mes. Datos de Inscripciones ACA muestran que los consumidores en los estados que no están en expansión se han beneficiado más de este dramático aumento en la asequibilidad del plan.

El Período Especial de Inscripción (SEP) creado en respuesta al COVID-19 se extiende hasta el 15 de agosto^el para los 36 estados que participan en el Mercado facilitado por el gobierno federal. Los 14 estados que operan sus propios Mercados pueden tener diferentes plazos, incluido Nueva Jersey (que se extiende hasta el 30 de noviembre).^el), California y Nueva York (hasta el 31 de diciembre^{S t}), o el Distrito de Columbia (que vence al final formal de la emergencia de salud pública).