Washington Wire: abril de 2022

El llamado “fallo familiar” es una de las deficiencias persistentes de la Ley de Atención Médica Asequible. Según la ACA, las personas con acceso a cobertura de salud patrocinada por el empleador solo califican para recibir subsidios que les ayuden a comprar un seguro médico del Mercado si las primas del plan de su empleador no son asequibles (es decir, por encima de 9,831 TP3T del ingreso familiar). La asequibilidad, sin embargo, se mide en función del costo de individual cobertura. Esto significa que los miembros de la familia no son elegibles para la cobertura subsidiada de ACA si uno de los padres tiene una oferta de cobertura asequible patrocinada por el empleador. soltero cobertura, incluso cuando el costo del empleado para cubrir a miembros adicionales de la familia es no asequible. Debido al problema familiar, se estima que 5,1 millones de estadounidenses... en su mayoría hijos de trabajadores de bajos ingresos – no puede acceder al seguro médico subsidiado del Mercado. Las familias afectadas enfrentan la opción de permanecer sin seguro o inscribirse en planes de empleadores que pueden costar 25% o más del ingreso familiar. Grupos de pacientes (incluida la HFA), reguladores estatales de seguros y expertos en políticas de salud llevan mucho tiempo buscando una solución al problema familiar.

El 5 de abril de 2022, la Administración Biden emitió un regla propuesta para eliminar el problema familiar. Si se finaliza la regla, los familiares de los trabajadores a quienes se les ofrece cobertura asequible solo para ellos mismos, pero Naciones UnidasCobertura familiar asequible: podrá calificar para los subsidios de la ACA. La administracion previsiones que 200.000 personas sin seguro obtendrían así cobertura, y casi 1 millón de estadounidenses verían que su cobertura se volvería más asequible. Si se finaliza, la norma propuesta entraría en vigor antes del período de inscripción abierta para la cobertura de 2023.

Golpes rápidos:

• El 12 de abril, el Secretario de Salud y Servicios Humanos de Estados Unidos, Xavier Becerra renovó la determinación oficial que el COVID-19 constituye una emergencia de salud pública nacional. La renovación significa que las exenciones que permiten ampliar los servicios de telesalud, mejorar la financiación federal para Medicaid y una pausa en las cancelaciones de Medicaid continuarán al menos hasta julio de 2022.

• El 28 de abril, el HHS emitió su informe anual Aviso de beneficios y parámetros de pago que rigen los aspectos de las operaciones de las aseguradoras de salud en el próximo año del plan. El NBPP es un vehículo mediante el cual el HHS podría frenar el uso por parte de las aseguradoras de programas de ajuste acumulador de copagos (CAAP), pero, a pesar de las solicitudes de HFA y otros grupos de pacientes, el HHS decidió una vez más no abordar esta práctica dañina de las aseguradoras. Si bien la HFA aplaude otras políticas contenidas en el NBPP de 2023 (planes estándar, no discriminación en el diseño de beneficios farmacéuticos), nos decepciona que la regla no proteja a los pacientes que dependen de la asistencia de copagos. La HFA continuará abogando por protecciones federales y estatales contra los ajustadores de acumuladores de copagos.

• En un evento en la Casa Blanca el 11 de abril, el Secretario Becerra anunció nuevos esfuerzos para aliviar la carga de la deuda médica y proteger a los consumidores. La Administración está ordenando a las agencias que eliminen el uso de la deuda médica como requisito para participar en programas de crédito federales.

• Los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid de EE. UU. propusieron una regla para acortar los períodos de espera para ciertos afiliados a Medicare. Actualmente, las personas que se inscriben en la cobertura de Medicare después de la fecha en la que se vuelven elegibles pueden tener que esperar varios meses antes de que su cobertura entre en vigencia. CMS regla propuesta, si se finaliza, haría que la cobertura de Medicare entrara en vigor el mes después de la inscripción para las personas que se inscriban durante los últimos tres meses de su “período de inscripción inicial” o durante el período de inscripción general anual, reduciendo así las brechas en la cobertura.

• En noticias sobre litigios de exención de Medicaid, la Corte Suprema de EE. UU. devolvió al tribunal de circuito un caso que anulaba los requisitos laborales de Medicaid. Las exenciones de requisitos laborales en cuestión, aprobadas por la Administración Trump, habían sido rescindidas por la Administración Biden, por lo que el caso ahora es discutible. Por otra parte, CMS abandonó su esfuerzo (y la batalla legal relacionada) para rescindir una exención de Medicaid para atención no compensada otorgada a Texas en los últimos días de la Administración Trump.

• un nuevo informe del instituto urbano encontró que las primas de referencia promedio en los mercados de ACA disminuyeron por tercer año consecutivo en 2022. La disminución del 1,8 por ciento es aproximadamente la misma que en 2021, pero menor que la disminución del 3,2 por ciento en 2020. Las primas de referencia (para los planes del nivel plata para en qué se basan los créditos fiscales para primas) variaron ampliamente según el estado. En general, se encontraron primas más bajas en los estados con más aseguradoras; Estados de expansión de Medicaid; estados que ofrecen un programa de reaseguro para reclamaciones de costos excepcionalmente altos; y/o estados que operan sus propios Mercados.

• La legislatura de Maine aprobó una factura que, si lo firma el gobernador, convertiría al estado en el 14^el para prohibir ajustadores dañinos del acumulador de copagos. Una legislación comparable sigue pendiente en aproximadamente media docena de estados, incluidos Ohio y Nueva York, donde han sido aprobadas al menos por una cámara. Entre los estados con leyes existentes que prohíben los CAAP, Illinois y Virginia actualizaron sus leyes este mes para crear una “cláusula de ahorro”. proteger a los consumidores en planes de salud con deducibles altos de pautas obsoletas del IRS que impedían que se aplicaran las protecciones CAAP hasta que hubieran satisfecho su deducible.  R 5801, un proyecto de ley federal que extendería la protección de los acumuladores de copagos a todos los planes de salud (no solo a los que están regulados por el estado), ha 32 copatrocinadores pero aún no ha avanzado en el Congreso.