Artículos destacados:

HFA, junto con otros grupos de pacientes, continúa argumentando en contra de las políticas restrictivas de elegibilidad de Medicaid.

HFA tiene escrito antes sobre una nueva política federal que permite a los estados cortar la cobertura de Medicaid para adultos que no cumplen con los requisitos laborales estatales. Los Centros de Servicios de Medicare y Medicaid de EE. UU. han aprobado hasta ahora los requisitos laborales propuestos por cuatro estados: Kentucky, Arkansas, New Hampshire e Indiana. Otros siete estados tienen propuestas similares pendientes con la CMS. A HFA y muchos otros grupos de pacientes les preocupa que las políticas restrictivas de elegibilidad de Medicaid fomentadas por CMS amenacen el acceso a la atención de personas con enfermedades crónicas.
A principios de este verano, un tribunal de distrito de EE. UU. anuló la aprobación de los requisitos laborales de Kentucky por parte de CMS. El tribunal culpó a CMS por no considerar si los requisitos laborales de Kentucky, que pondrían fin a la cobertura para miles de afiliados, eran consistentes con el objetivo de Medicaid de brindar atención médica a personas de bajos ingresos. HFA presentó un carta a CMS oponiéndose a Kentucky plan durante el período de comentarios públicos que finalizó el 18 de agosto^el.
Otros avances de Medicaid en agosto incluyeron:

• Los demandantes demandaron para impedir que Arkansas hiciera cumplir sus requisitos laborales de Medicaid;
• Los funcionarios de Nebraska confirmaron que la expansión de Medicaid estará en la boleta estatal en noviembre de 2018 (Nebraska se une a Idaho y Utah, que también tienen la expansión de Medicaid sometida a votación este otoño);
• HFA firmó comentarios que se oponen a la propuesta revisada de requisitos de trabajo de Mississippi; y
• HFA presentado comentarios con el estado de Michigan con respecto a su propuesta de implementar restricciones de elegibilidad para Medicaid y cobrar primas por la cobertura de Medicaid.

Foco en la protección de pacientes con condiciones preexistentes.

Muchos legisladores se sintieron desconcertados a principios de este verano cuando la Administración Trump preguntó un tribunal federal para revocar las protecciones de la ACA para pacientes con condiciones preexistentes. Con las elecciones de mitad de mandato acercándose, los legisladores no quieren que se les considere antipáticos con los pacientes. En este contexto, un grupo de diez senadores republicanos presentó 3388 (la “Ley de Garantía de Cobertura para Pacientes con Condiciones Preexistentes”) el 23 de agosto de 2018. Este proyecto de ley, según sus términos, requeriría que las aseguradoras vendan planes a personas con condiciones preexistentes y prohibiría aumentar las primas en función de la salud. Pero el proyecto de ley también permitiría a las aseguradoras excluir cualquier cobertura de las condiciones preexistentes.A En otras palabras, una aseguradora tendría que vender cobertura a una persona con un trastorno de la coagulación, pero podría excluir el tratamiento de los trastornos de la coagulación del alcance de los beneficios proporcionados.
Debido a esa importante omisión, la S. 3388 (al igual que los diversos proyectos de ley de “derogar y reemplazar” de la ACA del año pasado) de hecho no protegería adecuadamente a los pacientes con condiciones preexistentes. HFA, junto con muchos otros grupos de pacientes, está luchando para preservar la cobertura para las personas con enfermedades preexistentes, precisamente las personas que más necesitan acceso a un seguro médico. Siga y únase a este esfuerzo utilizando el hashtag #DefendPreEx.

HFA advierte sobre nueva norma que busca ampliar el papel de los planes de seguro a corto plazo.

Las nuevas reglas, publicadas el 1 de agosto, revierten los límites federales sobre los planes de salud a corto plazo. La intención declarada detrás de la regla es brindar a las personas opciones de seguro adicionales y asequibles. Pero los planes a corto plazo no sustituyen al seguro a todo riesgo. Los planes a corto plazo no tienen que cumplir con los estándares de la Ley de Atención Médica Asequible: pueden negar cobertura y/o cobrar primas más altas según el estado de salud; no tiene que cubrir beneficios de salud esenciales como medicamentos recetados; puede poner límites en dólares a los beneficios cubiertos; y no es necesario limitar el gasto de bolsillo de los pacientes. Los planes a corto plazo no son una opción viable para personas con trastornos hemorrágicos u otras afecciones de salud graves. Peor aún, ampliar el acceso a planes a corto plazo sacará a personas sanas del grupo de riesgo, lo que aumentará las primas para todos los que todavía necesitan un seguro integral. Puede leer sobre la posición de la HFA sobre la norma final. aquíy conozca los posibles próximos pasos para los defensores de los pacientes. Échale un vistazo también a nuestra infografia sobre “Planes de salud a corto plazo: lo que necesita saber”. (Mientras lo hace, consulte también nuestra infografía sobre planes de salud de la asociación, objeto de una reglamentación federal anterior).
Golpes rápidos:

• Un tribunal federal el 7 de agosto denegado Solicitud de Shire de una medida cautelar preliminar contra la fabricación y venta del producto Hemlibra de Roche, actualmente aprobado para tratar a personas con hemofilia A con inhibidores. El fallo del tribunal significa que no existen limitaciones legales a la capacidad de los médicos para recetar Hemlibra en este momento.
• Más estados están tomando medidas para estabilizar sus mercados de seguros mediante programas de “reaseguros” aprobados. Estos estados utilizan fondos federales y/o estatales para ayudar a pagar algunos de los costos en los que incurren las aseguradoras para cubrir a personas con costosas necesidades de salud. En las últimas semanas, Maine, Wisconsin, Nueva Jersey y Maryland obtuvieron la aprobación federal para implementar programas de reaseguro, uniéndose a Alaska, Minnesota y Oregón. Expertos en políticas sanitarias decir que el reaseguro es una herramienta eficaz para ayudar a contener los costos de las primas para todos los inscritos en los planes de intercambio de un estado.
• CMS Anunciado que a partir de enero de 2019, los planes Medicare Advantage podrán implementar restricciones de terapia escalonada para los medicamentos de la Parte B (una categoría que incluye factor de coagulación y otros tratamientos para la hemofilia). Los detalles importantes de la nueva política aún no están claros: por ejemplo, el alcance de la exención de la terapia escalonada que, según CMS, estará disponible para los pacientes que ya están usando un medicamento particular de la Parte B. HFA se está uniendo a otros grupos de pacientes para oponerse a la nueva política.
• Los administradores de beneficios farmacéuticos (PBM) fueron noticia en agosto. Express Scripts publicó un formulario preliminar que excluye algunos productos de factor de coagulación; El PBM finalizará su formulario el próximo mes. CVS Caremark anunció que permitiría a los patrocinadores de planes excluir algunos medicamentos menos efectivos y de alto costo de sus formularios para 2019, pero CVS Caremark declaró que mantendría la cobertura para los medicamentos innovadores designados por la FDA.
• El New York Times publicó un artículo en profundidad artículo sobre las perspectivas actuales de la terapia génica en la hemofilia. (¿Ha tomado HFA? encuesta de terapia génica?) Mientras tanto, Express Scripts es según se informa en conversaciones con fabricantes para tener derechos de distribución exclusivos para terapias genéticas para la hemofilia cuando estén disponibles, tal vez tan pronto como el próximo año.